加拿大央行高級(jí)副行長羅杰斯指出，利率在未來將進(jìn)一步邁向正常化，目前較高的住房成本所帶來的影響會(huì)逐步減弱，消費(fèi)也將隨之逐步回升。

   羅杰斯強(qiáng)調(diào)，要改善住房可負(fù)擔(dān)性，關(guān)鍵在于實(shí)現(xiàn)供需之間更良好的平衡，然而達(dá)成這一目標(biāo)需要耗費(fèi)一定的時(shí)間。在加拿大，若想使長期抵押貸款更為普及，或許需要進(jìn)行政策調(diào)整。他同時(shí)提到，抵押貸款市場的變化無法從根本上解決住房可負(fù)擔(dān)性問題，必須著手處理長期存在的低供應(yīng)與高需求之間的不平衡狀況。

   據(jù)悉，在未來兩年內(nèi)，加拿大將有超過 400 萬筆抵押貸款到期續(xù)簽，占所有未償還抵押貸款的 60%。那些在住房成本上花費(fèi)較多的人可能會(huì)削減其他方面的支出，進(jìn)而減緩經(jīng)濟(jì)增長速度。

   較高的抵押貸款支付可能給家庭帶來沉重壓力，也會(huì)使金融機(jī)構(gòu)和抵押貸款保險(xiǎn)公司面臨更大損失。由于債務(wù)償還增加，儲(chǔ)蓄水平將持續(xù)處于高位，消費(fèi)增長也會(huì)顯得乏力。家庭將不斷調(diào)整自身的儲(chǔ)蓄和消費(fèi)模式，以適應(yīng)更高抵押貸款支付帶來的沖擊。目前利率已經(jīng)開始下降，未來進(jìn)一步正常化的前景可期。羅杰斯表示，一旦利率下降，抵押貸款續(xù)約的影響將逐漸淡化。伴隨利率的持續(xù)降低，較高的住房成本影響會(huì)慢慢減弱，消費(fèi)也將逐步實(shí)現(xiàn)回升。